يشتمل التخطيط المالي والميزانية الشخصية في العادة على مجموعة أمور أخرى إلى جانب التخطيط المالي الشخصي وإنشاء حسابات التوفير والتخطيط للضرائب إلى جانب وضع أحد الخطط من أجل إدارة الديون أو استرجاعها، وكل تلك الأنشطة يتم إتمامها من جانب أحد المخططين الماليين المعتمدين، والذي يعين من أجل مساعدة الأشخاص في الموارد المالية، ولكن من الممكن أن يقوم الأفراد بوضع الخطط المالية من أجل أن يصلوا إلى أهداف الاستثمارات والمدخرات القصيرة والطويلة الأجل.
التخطيط المالي والميزانية الشخصية
يعتبر تخصيص الموارد المالية وإنشاء الميزانية بهدف الاستثمارات والإدخار، أو مجرد إنشاء أحد حسابات التوفير، جميعها المكونات الخاصة بالتخطيط المالي الشخصي.
يمكن أن يكون الأفراد المتمتعين بخلفية في مجال العلوم المالية أو المحاسبة لديهم المقدرة على بدء تلك المهام والمشاريع بأنفسهم، ولكن الذين لا يتمتعون بمعرفة أو خبرة في ذلك المجال يمكنهم أن يقوموا باستشارة أحد المخططين الماليين المعتمدين من أجل التوجيه والمشورة.